（本报讯 进出口公司 通讯员 文芹 ） 2019年，新疆PG电子·麻将胡了官方网站进出口贸易有限公司（以下简称“进出口公司”）紧紧围绕公司发展战略和年度经营目标，坚持原则性和灵活性相结合，风险管理多措并举、亮点纷呈、成效显著。

PG电子·麻将胡了官方网站进出口公司风控管理工作会议现场（文芹 摄）

抓规范，完善风控流程，提升管理能力。制度是行动的先导，是实现风控目标的保障。为有效杜绝操作风险、合规风险、道德风险的发生，公司先后制定并完善了《客户及供应商信用管理办法》各项风险管理制度、工作流程。使公司在业务流程、风险管理等方面做到有章可循、有据可查。

上下齐心确保业务系统四期顺利上线。进出口公司以建立、完善现代化的风控手段为方向，大力推进业务系统升级。及早动员，周密部署，公司上下齐心协力，使信息化管理进入一个全新的阶段，实现工作制度化、制度标准化、标准流程化、流程计算机化的管理要求。拓展数据源，充分利用公司办公OA和财务SAP系统，建立了包含合同签订、合同单价、数量、金额、发货数量、收付款额、发票等信息在内的数据集合；注重围绕指标之间的关系展开深入分析，并选择部分风险项目进行实证，大力提高风险分析的精准度，使制约风险管理的主要瓶颈问题得到有效解决，提高了合规服务能力。另一方面，公司加强操作风险预警，实现事件报告、数据收集指标监控的流程化。促进违规问题、内控缺陷、操作风险等各类风险事件的动态化、实时化管控。在上线准备过程中，风控总监重点抓住系统初始化、数据迁移、试运行等关键环节，多次召开专题会议安排部署，扎实做好每一环节的工作，以确保上线工作万无一失、有序推进，使新老系统实现精准对接。

贸易合同评审会现场（文芹 摄）

持续完善三道防线体系，全过程控制风险。细化合规履职范围，搭建风险管理的三道防线。公司各业务部门是第一道防线和第一责任人，对业务流程中的风险主动进行识别、评估和控制，收集、报告风险点并及时进行整改。公司风险评审委员会是第二道防线和管理责任人，组织实施风险管理、及时调整业务政策。第三道防线是风控处，制定内控合规管理和政策、标准、要求，检查风险疏漏和控制缺陷、检查整改并评估操作风险状况，提出整改意见，以规避业务风险，使业务健康发展。此外，公司对各类合同的签订坚持做到“有签必审、先审后签”，重要合同一律经过法律顾问审查、领导审定后实施。对存在重大风险隐患的合同，配合业务部门前往企业实地考察，全面摸清项目风险状况，并根据项目风险特点制定相应的风险化解措施。

成立风险评审委员会，提升议事决策水平。公司从完善风险工作机制入手，建立风险评审会议事规则，使风险管理工作取得实质性突破。为保证业务及时开展，本着程序简便，措施合法、控制有效的原则，每周召开3次评审会。对业务部门申报的项目，在查看资料，认真听取情况介绍的基础上，帮助相关人员对项目实施可能面临的潜在风险进行识别、分析，并根据实际情况提出明确、有效的风控建议。通过风险评审会的讨论及方案的优化，业务人员不断汲取经验、业务水平得到了突飞猛进的提高，最大限度地降低了业务风险。

加强人员队伍建设，开展业务培训。吸纳审计、银行、投资、小贷公司等各行业专业人才，充实到重要岗位把控风险。采取内培及外培的方式，开展项目讨论与风控交流，不断拓展专业知识领域。对典型案例从风险识别、风险分析到风险控制进行回顾剖析，认真总结经验和查找不足，进而归纳、完善风险管控的基本方法和流程，为进一步做好项目风险工作，有效防范风险奠定了坚实的基础。